スポンサーサイト

上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。

最近人気の記事

最近まとめた質問

Powered By 我RSS

コメント

よければ一言コメントをお願いします!

※空白可

トラックバック

20代で総資産10億以上だけど質問ある?

entry011img.jpg
1名無し不動さん:2009/02/06(金) 00:42:44 ID:Kpe3zyBQ

投資物件4棟46戸と駐車場ほかもろもろ管理してます。
ちなみに法人化はしてない。

4名無し不動さん:2009/02/06(金) 00:56:03 ID:vMXpljs1

聞くまでもないが定借にしてるよな?
外→内が可能なうちに一等地のオフィスビルに買い換えて法人化しろよ。

>>4
土地貸しはしてないから定期借地のとこはない。
オフィス系は空室リスクが高いのと10億じゃまともなの買えません。
5 2009/02/06(金) 01:05:24 ID:Kpe3zyBQ

6名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:08:45 ID:VjGIdBPT

そもそも板違い。
何で賃貸不動産板に?

>>6
賃貸不動産物件たくさんもってるから。
板違いか、どこが正しかったのだろう。
7 2009/02/06(金) 01:10:10 ID:Kpe3zyBQ

8名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:24:32 ID:H9zZlvg+

ロマネ・コンティ飲んだことあるか。
飲んでない俺に感想聞かせろ、あるなら。
なかったら明日買え、そして俺を呼べw

>>8
あるけどおいしくない、お酒好きじゃないから。
最近SL500買った
10 2009/02/06(金) 01:28:13 ID:Kpe3zyBQ

9名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:28:07 ID:???

何か金のかかる趣味はある?
貯金は好き?

>>9
女遊びと車が好きです。
貯金というか、投資は好き。
主に不動産投資してます、最近も買い換えようと検討中。
11 2009/02/06(金) 01:30:37 ID:Kpe3zyBQ

12名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:33:27 ID:RcIyMFMS

で何?別にたいしたことではないですが。小さい人間だね

>>12
たしかに、ためにならなきゃ1円でも出したくない金銭感覚です。
13 2009/02/06(金) 01:36:25 ID:Kpe3zyBQ

14名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:43:23 ID:FQiiPcJe

どうやって20代で10億以上も資産を築けたの?
相続とか?

>>14
そうですほぼ相続です、相続たものを元手に投資しています。
うまくいったらご褒美でなにか買っているくらいなので結構地味な生活です。
15 2009/02/06(金) 01:46:21 ID:Kpe3zyBQ

16名無し不動さん:2009/02/06(金) 01:53:33 ID:RcIyMFMS

だからその程度で中途半端なスレたてるんじゃねぇよ!

>>16
そんなすぐカッカすると疲れちゃいますよ。
17 2009/02/06(金) 01:56:50 ID:Kpe3zyBQ

18名無し不動さん:2009/02/06(金) 02:04:33 ID:RcIyMFMS

いや別に「かっか」はしてないんだが、たいした資産額でないのに何自慢したいんだかよくわからんのでんがな。

>>18
たしかに桁違いの資産家さんはたくさんいますからね。
プライベートジェットは憧れます。
19 2009/02/06(金) 02:10:56 ID:Kpe3zyBQ

20名無し不動さん:2009/02/06(金) 02:39:20 ID:???

>1

借入れはいくらしている?
利率は?

>>20
2億だけですが借入れあります、年利1.8です。
時期がよかったのと代々お世話になっている銀行なので融通利いた金利だと思います。
21 2009/02/06(金) 02:51:12 ID:Kpe3zyBQ

22名無し不動さん:2009/02/06(金) 02:52:52 ID:FQiiPcJe

都内?
1物件あたりの空室率とNOIどれぐらい?

>>22
23区内です。
空室率は年によってだいぶ違うのですが、わたしの代になってからは7%です。
収益は大体3500~4000万くらいです。
23 2009/02/06(金) 03:02:51 ID:Kpe3zyBQ

24名無し不動さん:2009/02/06(金) 03:14:26 ID:FQiiPcJe

>>23
収益は単体?合計にしては少ないような…
間取りは1Rとか?滞納者とかいる?

>>24
合計ですよ、手残りだとこんなもんですよ。
間取りは1Rから2DKまであります、1、2ヶ月の滞納者はいますがそれ以上はいないのでその辺の対応は不動産屋にまかせてます。
25 2009/02/06(金) 03:18:24 ID:Kpe3zyBQ

26名無し不動さん:2009/02/06(金) 03:27:49 ID:FQiiPcJe

俺も親が港区にオフィスビルもっているんだが、相続するよりも、譲渡した方が税金安いのかな?
事業用資産の買い替え特例?とか何とかで。

>>26
港区とはうらやましい限りです。
オフィスビル規模だと譲渡より相続のほうが断然やすいですよ。
買い替え特例は同じような収益性の不動産に買い換えるときに譲渡税を優遇してくれるだけなので、相続には特に意味ありませんよ。
収益が悪ければレジデント向けの物件に買い替えは有効だと思います。
28 2009/02/06(金) 03:35:09 ID:Kpe3zyBQ

27名無し不動さん:2009/02/06(金) 03:30:48 ID:+gJugXmy

一緒に不動産屋さん始めましょう
売買仲介専門

>>27
売買仲介は大変ですよ、センスを磨いて転売だったり分譲のほうがもうかりますよ。
29 2009/02/06(金) 03:37:23 ID:Kpe3zyBQ

30名無し不動さん:2009/02/06(金) 03:41:44 ID:FQiiPcJe

>>28
なるほどー
今は満室稼働らしい。賃料は相場よりだいぶ下げてるみたいだけどね。
相続にはまだまだ時間かかりそうw

>>30
相続対策ならいま投資用物件安くなってるので借り入れつくってマンションの区分買いとかお勧めします。
法人化して生前にその会社に売却とか、あるみたいですが詳しくないのですみません。
31 2009/02/06(金) 03:49:00 ID:Kpe3zyBQ

32名無し不動さん:2009/02/06(金) 03:56:02 ID:FQiiPcJe

>>31
会社に譲渡する形?ですかね?それとも会社の代表をただ引き継ぐだけとか?
利回りでいうとラブホとかが良いとは聞いたことあります。
まだ学生なんで借入はできないです。

>>32
いいえ譲渡だと税金が莫大なので、税務署が認めてくれるギリギリやすい価格でつくった会社に売却するのです。
資産が大体30億円以上か収入が1億以上あれば有効みたいですが、そこまでいかなければ単純に両親に良い借り入れをつくっておくのが有効だと思います。
33 2009/02/06(金) 04:03:29 ID:Kpe3zyBQ

341 ◆GSnKoiYHNo :2009/02/06(金) 04:09:06 ID:Kpe3zyBQ

今日はそろそろ寝ます。

35名無し不動さん:2009/02/06(金) 04:14:29 ID:FQiiPcJe

>>33
資産もたぶん十数億ぐらいで、収入も1億以下です。
親はあらたに物件を購入する予定はないみたいなんで。
謄本みたら残債が3億ぐらいあるみたいです。
やっぱ普通に相続になりますかね?

>>35
それだったら余剰金が沢山出ているのであれば管理会社をつくって相続人に現金を流すのは有効です。
40 2009/02/06(金) 14:38:44 ID:EZxQnUme

36名無し不動さん:2009/02/06(金) 05:35:12 ID:IePZ3P7G

今ある一戸建てぶっ壊して賃貸併用住宅にしたいんだけど良い工務店ありませんか?
またはそういう情報が聞けるセミナーかなんかにいきたいんですけどありますかね?

>>36
銀行の資産管理部の人か、オーナーやってる知り合いがいないのであれば地元工務店を駆け回るしかないと思います。
大手のダイ○、大東建○、などハウスメーカーはもれなく高いですね。
40 2009/02/06(金) 14:38:44 ID:EZxQnUme

37名無し不動さん:2009/02/06(金) 06:10:35 ID:8nvv27mq

再開発で地価が高騰しまくりで資産が5億円突破したw

>>37 
おめでとう。
40 2009/02/06(金) 14:38:44 ID:EZxQnUme

38名無し不動さん:2009/02/06(金) 06:29:18 ID:???

10億で4棟で3000万?
空室7バーセントで?それは親の取得価格で
時価は5億くらいでないの?

>>38
駐車場や平地貸しだったりの土地があったり、自宅があるのを考えてくださいね。
40 2009/02/06(金) 14:38:44 ID:EZxQnUme

39名無し不動さん:2009/02/06(金) 06:57:26 ID:???

借り入れ2億で仮に月230万返すなら年2760万で
これを足すと5760万で
経費や固定資産税が
1000万なら6760万で
これで7%くらいか。
これでも時価6から8億
くらいでないの?

>>39
駐車場や平地貸しだったりの土地があったり、自宅があるのを考えてくださいね。
40 2009/02/06(金) 14:38:44 ID:EZxQnUme

41名無し不動さん:2009/02/06(金) 14:57:45 ID:???

自宅も入るのか
そうすると
駐車場いれても
運用されてる土地は
6ー8億で
自宅が2ー3億だね

>>41
大体あっています、お詳しいですね。
車が趣味なので資産の5%くらいが車です。
42 2009/02/06(金) 15:03:53 ID:EZxQnUme

43名無し不動さん:2009/02/06(金) 15:16:06 ID:vMXpljs1

まだ若いなら、今のうちから少しずつ法人化することをお薦めしますよ。
おれは三代目だけど、爺さんが残した土地建物が個人名義だったら、とても現状の規模は保てなかったから…会社名義にしておけば相続は株式になるし株価は借金や償却資産をリースにして操作できたから(リースは今は国税庁の活躍で厳しくなったけどw)
プライベートジェットは止めておきなよ。高橋、堀江、ヒューザーの社長(名前忘れた…)ろくな結末迎えてないよ。

>>43
助言ありがとうございます、税理士から言われ法人化は視野に入れているのですが、知識がまったくなく勉強するのも大変で腰が重い状態です。
株価操作できるんですか、祖父の代でやっておけばよかったですね。

さすがにフライベートジェットは買えませんよ笑
44 2009/02/06(金) 15:37:05 ID:EZxQnUme

45名無し不動さん:2009/02/06(金) 15:55:11 ID:IePZ3P7G

>>40
ありがとうございます
比較的旭〇成は評価が高かったんですけど
ハウスメーカーはやめたほうがいいんですかね

>>45
旭化○はハウスメーカの中でもトップクラスの高さです。
ハウスメーカーは決まって「うちは良いものをつかっている」「5世代もつ」とか言いますが信じてはいけません。
ただハウスメーカーはデザイン性と後々のメンテナンスなど融通が利くのは確かです。

ですがデザイン性がよくてよいモノをつかっていながら安い工務店は必ずありますのでがんばって探してください。

自宅併用なので難しいですが、賃貸部分と自宅の全部を貸したと仮定したときの年間賃料の10倍以下(木造の場合)、に施工料が納まらないと高いです。
47 2009/02/06(金) 16:30:10 ID:EZxQnUme

46名無し不動さん:2009/02/06(金) 16:25:00 ID:???

>>44
地方空港の駐機場探せばソカタくらいならなんとか成りますよ

>>46
資産の半分が買った時点で飛びますので無理ですね。
安いクルーザー買ったほうが楽しいし便利です。
48 2009/02/06(金) 16:36:54 ID:EZxQnUme

49名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:03:24 ID:???

ヒマそうでイイな。
でも、10億って自由そうでいて、イマイチ動きづらいところあるんだよな。特に不動産中心だと。
BNFくらい持ってるとまた違うんだろうけど。

>>49
現金が何億円もあるわけではないのでたしかに動きづらいですね。
若いうちは苦労してでも積極的に資産を回していこうという考えです。
53 2009/02/06(金) 17:34:33 ID:EZxQnUme

50名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:19:04 ID:U93HzTRZ

10億円で年間の収入が3500万円とかだと、利回りが低すぎますね。
港区でも住宅だと利回りで6-7%でしょうから、資産価値で5億円程度、
借入を引くと純資産で3億円くらいなのでしょうね。

>>50
収入というか手残りですね、総資産には自宅と駐車場や平地がありますので投資物件の利回りはもっと良いですよ。
53 2009/02/06(金) 17:34:33 ID:EZxQnUme

51名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:19:06 ID:IePZ3P7G

>>47
親切な方で助かりますね

それはいわゆる10%越えれば及第点と言われる利率ですよね
私としましては軽量以上の強度の素材を考えているんですが
ランニングコスト等を考慮してよく吟味してみます。
ちなみに借り上げ保証制度というのは実際どうなのでしょうか?
通常よりマージンが上がるとはいえ、空室のプレッシャーが無いのは魅力的に映ってしまいました。


しかし、地元の優良工務店をどうやって手繰り寄せるかが
ツテの無い私にとって敷居の高い所ですね…
どうしても見つからなければ後々のメンテナンス等を考えて優良ハウスメーカーですかね。

>>51
借り上げ保障は基本的におすすめしません、不動産の知識がまったくゼロでなおかつ面倒くさい、関わりたくないという方にはいいと思いますが。
不動産屋は儲からないことはしませんので、ちゃんと管理すれば保障家賃以上の家賃収入が絶対入ってきます。

積極的にやるのであれば入居者募集だけ不動産やに任せて、掃除、リフォーム、敷金管理などはオーナーさんでやりましょう。

安くて融通きく業者見つけるのが大変ですが一通り業者がみつかれば比較的楽チンです。
53 2009/02/06(金) 17:34:33 ID:EZxQnUme

52名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:25:35 ID:???

10億だと自分で情報取って選んで買うならあれだけど親から貰ったのそのままだと率悪いでしょう
その6ー8億のうち自分で選んで購入したのって
どのくらい?
6ー8億で3000万プラス借り入れ2500万返済で5500万だと物件利回り7ー8%くらい?

54名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:35:27 ID:???

1,8%か
大口はさすがに優遇されるなぁ
俺は2,5%

55名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:41:58 ID:???

おそらく年間の賃料収入が1億くらいでしょ
税その他全部引いて3500万ってことは年収だと8000万くらいありそうだ

56名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:56:51 ID:???

その投資用の部分の利回りと自分で買った分が大体その6ー8億のうちどのくらいあるか知りたい
ほとんどが相続なら聞くことないし
手残り3000なら借り入れ返済足して5500万だとして固定資産税や経費1000万としても6500くらいでしょ

57名無し不動さん:2009/02/06(金) 17:57:04 ID:IePZ3P7G

>>53
やはりそうですか
物臭な私にはどうも魅力的に映ってしまいましたが
不動産収入に明るい方はそうおっしゃいますね。

どうもありがとうございました
またスレにお邪魔するかもしれません。

58名無し不動さん:2009/02/06(金) 18:01:15 ID:???

サブリースで8割くらい
管理委託だと5%くらい

59名無し不動さん:2009/02/06(金) 19:31:33 ID:vMXpljs1

居住用は更新期で徐々に定借に変えなされ
悪いことはいわないから、買い換えができるうちに(銀行が低金利で貸してくれる)オフィスビルにシフトしなされ

60名無し不動さん:2009/02/13(金) 14:34:55 ID:???

近所の話@世田谷・・
生産緑地を宅地に転用。
自宅敷地を半分にして庭だった所を売り出し。
地主がアパート建てまくり(建築主は古くさい名前)
100坪の屋敷が4区画に分けられて分譲中。

みなさん相続で苦しんでますね。

62名無し不動さん:2009/04/18(土) 23:05:29 ID:FiNzT0vE

50代で総資産10万未満だけど何か質問ある?
でも、もうすぐ給料日だから回転寿司でもパァーと食いに行ってくるぜ^^

63名無し不動さん:2009/04/18(土) 23:21:36 ID:???

>>62

よう、底辺。

65名無し不動さん:2009/04/18(土) 23:46:53 ID:???

>>62
そんな悠長な事言ってないで老後のことを少しは考えろ…
まず警備員でも清掃でも飲食店でも何でもいいから正社員になって保険に入れ
分かったな

67名無し不動さん:2009/04/19(日) 00:30:38 ID:???

>>62
50歳にもなって、たかが回転寿司でそんな大喜びするなよ…こっちまで悲しくなってくるじゃないか

69名無し不動さん:2009/04/19(日) 00:42:42 ID:???

格差って残酷だよな

73名無し不動さん:2009/05/02(土) 19:05:26 ID:???

何で法人化しないの?

75名無し不動さん:2009/05/06(水) 16:27:41 ID:0TX6Rd5w

ちなみに借金はどのくらい?

76名無し不動さん:2009/05/06(水) 16:45:06 ID:???

>>73 メリット無いからじゃないの?

>>69 今の格差ってのは労働法改悪で出た仲介業の不正な中間搾取の事で
有形資産を姻族・親族で回した不労所得が労働者に直接の被害はなんら
与えられていないはずだが? 言いたい事は何となく分かるが

不動産が社会に与える被害は投機による混乱。それだって一応制限されている
から日本は被害が少なかったわけで。官僚が気を利かせたのか、単にクソ役人根性
が偶然良く作用したのかは知らんけどね

78名無し不動さん:2009/05/06(水) 17:51:05 ID:???

格差については62のことを憂えているだけだと思う。
あまりに回転寿司でうれしそうなので哀しくなった。
うちの近所(スラム街)の回転寿司屋もGWはDQNの行列でした。
(独りで並んだ俺も底辺か・・・)

79名無し不動さん:2009/05/06(水) 18:11:26 ID:F8nFnFGd

スゲーな!
オレ、26歳で自営業、昨年年収900万 一戸建現金で一昨年前購入借金なし 貯金4100万

自分では結構 良い線いってると思ってたが上がいるんだなぁ!

勉強の為にこのスレ覗かせて下さい!

資産は貯金と不動産位しかないので 運用方法とか 教えてもらいたいです!

最近考えてたのは 中古アパート一億で購入しよう思ってました!(築11年 家賃収入年五十万弱) 借入金 七千万 保留中ですが

他に良い運用方法があれば教えて頂きたいですm(_ _)m

80名無し不動さん:2009/05/06(水) 19:48:54 ID:cQXh+pT9

>>79
なんだよ家賃収入年50万ってww

ハッタリこいてっから数字メチャメチャになってんぞww

ちなみに月50万の間違いとかもありえないからww
木造築11年で利回りネットで6%を買うか迷ってるってどんだけアホかよww

81名無し不動さん:2009/05/06(水) 20:44:18 ID:???

>>1
俺に少し分けてくれ
1000万円ほど融資plz
3倍にして返すから

82名無し不動さん:2009/05/19(火) 13:32:17 ID:CySzKf+i

質問があります どなたかお分かりの方いらっしゃったら教えてください。

親が持っている個人名義の土地って法人名義に変えると
相続税安くなるの?一応、その個人名義の上に古~い3F建ての
建物があってそちらは 合資会社の名義で貸店舗がいくつか入っています。

86名無し不動さん:2009/07/30(木) 08:30:09 ID:2DnlmCq3

偽資産家だな。
法人化して資産管理会社を立てればいいのに。
税のだだ漏れだね。







ただし、富裕層ではないね。
判断は誤らずきちんとした本業を続ける方がいい。

87名無し不動さん:2009/07/30(木) 20:13:44 ID:???

個人→法人にするには法人に売却するってことだろ

88名無し不動さん:2009/08/03(月) 22:45:30 ID:qweAXfos

>>1
20代で資産10億で2チャンwww

89名無し不動さん:2009/08/19(水) 23:35:11 ID:lISwujlh

1どこー

90名無し不動さん:2009/08/20(木) 07:55:27 ID:QxqZd9rY

資産はあるが頭悪い人だね。
法人化すれば減価償却見れるじゃないか。
あと車の維持費も経費で見れる。

91名無し不動さん:2009/08/20(木) 13:33:00 ID:???

法人化しなくても、減価償却みれるじゃないか。

92名無し不動さん:2009/08/20(木) 20:07:54 ID:???

法人化すると嫌がる銀行もいるしね

93名無し不動さん:2009/08/26(水) 01:54:37 ID:???

個人保証すれば問題ないだろ
まっ銀行借入を考えてるなら10億じゃ半端過ぎるけどな

94名無し不動さん:2009/08/26(水) 03:30:44 ID:???

何が個人保証だよw馬鹿過ぎる

98名無しさん@そうだ選挙に行こう:2009/08/30(日) 13:38:53 ID:???

>1はどこ行った?スレ立てておきながらバックレたか?

99名無しさん@そうだ選挙に行こう:2009/08/30(日) 18:08:17 ID:ct7vxN+w

30歳で毎月分配の投資信託20マソ程度しか持ってない…

みんなみたいに資産家にはいつになったらなれるんだろう…

100名無しさん@そうだ選挙に行こう:2009/08/30(日) 18:35:37 ID:???

この不景気で、>1の資産は大分目減りしたんだろうな。

10199:2009/08/31(月) 20:52:36 ID:wXZLzjik

家賃ってのは上げ下げがあまりないから、資産価値はともあれ、所得はあまり減らなそう…

毎月いくらの収入があるんだろう…

102名無し不動さん:2009/09/05(土) 05:25:04 ID:???

長い目でみれば上げ下げはあるよ。今みたいなご時世だと超一等地はともかく、一等地くらいでは下げ圧力は強いし一旦空き部屋になると、なかなか埋まらない。
空き部屋は空き部屋を呼ぶし、金に目が眩んで変なのを入れちゃうと、まともなテナントは逃げるし、そんな簡単にはいかないよ。入居者がいるうちはいいけど、抜け始めたら次を探すのが大変だよ。
今は辛抱の時代でしょう。買い換えとかで、借金しないでビルオーナーになる金があるならいいけど、金借りてやるような地合いではないとおもう。

103名無し不動さん:2009/09/05(土) 05:34:01 ID:???

樫ビルは景気に左右されるからなぁ
その点住宅はまだいい

105名無し不動さん:2009/09/05(土) 11:14:23 ID:JL9imYx6

バランスシートがブレたか。
資産が入っても維持できなかったらしい

106名無し不動さん:2009/12/07(月) 12:34:44 ID:???

空き室5%上げ、家賃10%くらいさがるから
不景気だと所得で2~3割減くらいかな
他はもっとしにかけてるし医者としての収入も普通にあるからもって手損はないていどかね

110名無し不動さん:2010/02/15(月) 12:22:08 ID:???


確定申告のついでに、脱税総理の記事を税務署にうっかりする
http://namidame.2ch.net/test/read.cgi/tax/1265597577/l50

112名無し不動さん:2010/03/03(水) 20:03:24 ID:???

相続税の増税が急浮上 払う人ぐんと増える?
http://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20100303-00000001-jct-bus_all

現行は相続人が納税対象者であり、平等に遺産を分けるので税の負担は
減る仕組みだが、遺産課税方式は「遺産」そのものを基準に課税する仕組みだ。

「遺産」を基準に課税すれば相続税の算出も容易で、さらに基礎控除を引き
下げれば、民主党の狙いどおり相続税の納税者は増える。

■節税している人は借金を背負うことに?

懸念されるのは、いま実施している節税対策が大きな影響を受けることだ。
たとえば、生命保険の非課税枠の扱いが廃止されるにしても、すべて廃止
されるのか、契約日によって有効になるものと無効なものに分かれるのか、
といったことが起こる。つまり、節税対策がなんの役にも立たなくなって
しまう可能性があるのだ。それどころか、借金をすることが相続税対策に
つながると思っている人は少なくないから、借り入れまでして、生命保険
に加入したような人は、結果的に借金を負わされることになる。

中小企業向けの優遇措置も廃止される可能性がある。また、不動産など
処分しなければお金にならない遺産を譲り受けたサラリーマン世帯は、
相続税を払うために住んでいる家を売ることになるかもしれない。

相続税の見直しは贈与税など他の税制にも波及するだけに、実施されれば
大そうとうな混乱に陥るのは必至だ。

113名無し不動さん:2010/04/15(木) 00:31:36 ID:???

レス見てる限り10億は本当っぽいな・・うらやまちい
俺なんか2千万がせいぜい。相続税値上げ希望

114名無し不動さん:2010/04/22(木) 09:15:34 ID:E0NWlo8C

>>112
要するにサラリーマンは完全なる奴隷。
社畜って言葉は言いえて妙だな。

最近人気の記事

最近まとめた質問

Powered By 我RSS

コメント

よければ一言コメントをお願いします!

※空白可

トラックバック

上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。